Volt wettet darauf, dass CFPB 1033 und PSD2 Pay-by-Bank zu einem Kartenrivalen machen; 60 Mio. US-Dollar Series B, Skalierung

Volt ist ein Londoner Fintech, das Händlern ermöglicht, Echtzeit-Zahlungen von Konto zu Konto zu akzeptieren: Eine einzige API verbindet mit Open-Banking-Infrastrukturen bei rund 5.000 Banken im Vereinigten Königreich, in Europa, Brasilien und Australien und ersetzt Kartenzahlungsströme.

Dass Regulierungsbehörden Banken weiterhin zwingen werden, ihre Infrastrukturen zu öffnen, wodurch Zahlungen von Konto zu Konto zu einem echten Rivalen für Kartennetzwerke werden – und ein globales Netzwerk dieses Geschäft gewinnt.

60 Mio. US-Dollar Series B unter Führung von IVP (Juni 2023) nach einer Series A über 23,5 Mio. US-Dollar (2021) und einer früheren Seed-Runde; Bewertung laut TechCrunch knapp über 350 Mio. US-Dollar.

Volt wurde im Oktober 2019 in London von Tom Greenwood, Steffen Vollert und Jordan Lawrence gegründet, brachte im November 2020 die ersten Händler live und sammelte im Juni 2021 eine Series A über 23,5 Mio. US-Dollar ein. Die Prämisse: Open-Banking-APIs ermöglichen es Händlern, Zahlungen direkt von Bankkonten einzunehmen, wodurch die Karten-Gebührenkette entfällt und in Echtzeit abgerechnet wird.

Im Juni 2023 sammelte Volt eine Series B über 60 Mio. US-Dollar unter Führung von IVP bei einer Bewertung von knapp über 350 Mio. US-Dollar ein, mit EQT Ventures, Augmentum und Fuel Ventures unter den Geldgebern; TechCrunch berichtete von rund 5.000 Banken im Netzwerk, Bruttomargen von über 80 % bei Volt-Transaktionen und Partnerschaften mit Shopify, Worldpay, Farfetch und eToro. Das Unternehmen expandierte nach Brasilien (2021) und Australien (November 2023) und sicherte sich Lizenzen in Polen (August 2023) und im Vereinigten Königreich (EMI-Lizenz, Februar 2024). Als die CFPB im Oktober 2024 ihre Regelung zu persönlichen Finanzdatenrechten nach Section 1033 finalisierte – das erste Open-Banking-Mandat der USA, mit gestaffelter Compliance ab April 2026 –, drängte Volt in die Amerikas und den APAC-Raum, wobei Farfetch im September 2024 live ging.

Das Unternehmen ist weiterhin in Betrieb und expandiert: Stand 2026 ist es im Vereinigten Königreich, in der EU, in Brasilien und in Australien live, gewinnt neue Pay-by-Bank-Partner (Mitrade Juli 2026, SysPay Juni 2026) und ergänzt stablecoin-gestützte Rücküberweisungen (Profee Juni 2026), während der US-Markt für 1033 schrittweise eingeführt wird.

Open-Banking-Mandate (PSD2, CFPB 1033) zwingen Banken, Daten und Zahlungsinfrastrukturen offenzulegen, und schaffen damit das regulatorische Fundament, auf dem Volts gesamtes Produkt aufbaut (CFPB-Pressemitteilung; TechCrunch).

Die Ökonomie schlägt Karten: Echtzeit-Abrechnung und Bruttomargen von über 80 % bei Transaktionen gegenüber der mehrparteilichen Karten-Gebührenkette (TechCrunch).

Partnerschaften mit Shopify und Worldpay verschafften Volt Distribution, ohne jeden Händler einzeln gewinnen zu müssen (TechCrunch).

Die US-Regelung 1033 ist der Skalierungsmoment: Die Compliance beginnt im April 2026 für die größten Banken – genau der Markt, auf den Volts Expansion in die Amerikas zielt (CFPB; UKTN-Interview).

Regulierung öffnet die Tür, aber Händler brauchen dennoch Gründe zu wechseln: Volts Vorteil liegt in der Ökonomie (Bruttomargen von über 80 %, sofortige Abrechnung) und in etablierten Partnern wie Worldpay – nicht im Mandat selbst.

Stand 2026-09-02 ist Volt weiterhin privat und skaliert: live im Vereinigten Königreich, in der EU, in Brasilien und in Australien, mit jüngsten Pay-by-Bank-Erfolgen einschließlich Mitrade (Juli 2026), SysPay (Juni 2026) und einer USDC-basierten Rücküberweisungs-Aufladung mit Profee (Juni 2026). Seine US-Wette hängt nun davon ab, dass 1033 ab April 2026 schrittweise greift und Amerika zum größten regulierten Open-Banking-Markt macht, den das Unternehmen bedient. Es wurde kein Börsengang und kein Exit angekündigt; zur Profitabilität gibt es keine öffentlichen Angaben.