Volt apuesta a que la CFPB 1033 y la PSD2 convierten el pago por banco en un rival de las tarjetas; ronda Serie B de 60 millones de dólares y expansión

Volt es una fintech londinense que permite a los comercios aceptar pagos en tiempo real de cuenta a cuenta: una única API se conecta a las infraestructuras de banca abierta de aproximadamente 5.000 bancos en el Reino Unido, Europa, Brasil y Australia, sustituyendo los flujos de pago con tarjeta.

Que los reguladores seguirán obligando a los bancos a abrir sus infraestructuras, lo que convertirá los pagos de cuenta a cuenta en un verdadero rival de las redes de tarjetas: una única red global se lleva ese negocio.

Serie B de 60 millones de dólares liderada por IVP (junio de 2023), tras una Serie A de 23,5 millones de dólares (2021) y una ronda semilla anterior; valoración de algo más de 350 millones de dólares según TechCrunch.

Fundada en Londres en octubre de 2019 por Tom Greenwood, Steffen Vollert y Jordan Lawrence, Volt puso en marcha a sus primeros comercios en noviembre de 2020 y recaudó una Serie A de 23,5 millones de dólares en junio de 2021. La premisa: las API de banca abierta permiten a los comercios cobrar directamente de las cuentas bancarias, eliminando la cadena de comisiones de las tarjetas y liquidando en tiempo real.

En junio de 2023 Volt recaudó una Serie B de 60 millones de dólares liderada por IVP con una valoración de algo más de 350 millones de dólares, con EQT Ventures, Augmentum y Fuel Ventures entre los inversores; TechCrunch informó de unos 5.000 bancos en la red, márgenes brutos superiores al 80% en las transacciones de Volt y alianzas con Shopify, Worldpay, Farfetch y eToro. Se expandió a Brasil (2021) y Australia (noviembre de 2023), y obtuvo licencias en Polonia (agosto de 2023) y el Reino Unido (licencia de entidad de dinero electrónico, febrero de 2024). Cuando la CFPB finalizó en octubre de 2024 su norma sobre derechos de datos financieros personales de la Sección 1033 —el primer mandato de banca abierta de Estados Unidos, con cumplimiento escalonado desde abril de 2026—, Volt se lanzó hacia América y Asia-Pacífico, con Farfetch operativo en septiembre de 2024.

Sigue operando y expandiéndose: a fecha de 2026 la empresa está activa en el Reino Unido, la UE, Brasil y Australia, firmando nuevos socios de pago por banco (Mitrade en julio de 2026, SysPay en junio de 2026) y añadiendo remesas habilitadas con stablecoins (Profee en junio de 2026) a medida que el mercado estadounidense de la 1033 se implanta por fases.

Los mandatos de banca abierta (PSD2, CFPB 1033) obligan a los bancos a exponer datos e infraestructuras de pago, creando el suelo regulatorio que presupone todo el producto de Volt (comunicado de prensa de la CFPB; TechCrunch).

La economía supera a las tarjetas: liquidación en tiempo real y márgenes brutos superiores al 80% en las transacciones, frente a la cadena de comisiones de las tarjetas con múltiples partes (TechCrunch).

Las alianzas con Shopify y Worldpay dieron a Volt distribución sin tener que conquistar a cada comercio uno por uno (TechCrunch).

La norma estadounidense 1033 es el momento de escalar: el cumplimiento comienza en abril de 2026 para los bancos más grandes, exactamente el mercado al que apunta la expansión americana de Volt (CFPB; entrevista en UKTN).

La regulación abre la puerta, pero los comercios siguen necesitando razones para cambiar: la ventaja de Volt es la economía (márgenes brutos superiores al 80%, liquidación instantánea) y socios consolidados como Worldpay, no el mandato en sí.

A fecha de 2026-09-02 Volt sigue siendo privada y en expansión: activa en el Reino Unido, la UE, Brasil y Australia, con recientes logros en pago por banco como Mitrade (julio de 2026), SysPay (junio de 2026) y una recarga de remesas basada en USDC con Profee (junio de 2026). Su apuesta estadounidense depende ahora de la implantación gradual de la 1033 desde abril de 2026, que convierte a Estados Unidos en el mayor mercado regulado de banca abierta al que sirve. No se ha anunciado ninguna salida a bolsa ni venta; la rentabilidad no es pública.