Vontive sammelte 135 Mio. US-Dollar ein, um Hypotheken für Investmentimmobilien in Tagen statt Wochen abzuschließen

Eine eingebettete Hypothekenplattform für Investmentimmobilien, die Einzelhandelspartner (Banken, Kreditgenossenschaften, Proptechs) und Kapitalpartner (Kreditgeber) bedient.

Dass eine Datenstandardisierung nach Palantir-Art kleine Investmenthypotheken schnell und günstig genug machen könnte, um den Billionen-Dollar-Markt zu erschließen

135 Mio. US-Dollar Series B – 25 Mio. US-Dollar Venture-Eigenkapital unter Führung von Zigg Capital, 110 Mio. US-Dollar Fremdkapital; zu den früheren Geldgebern zählen Founders Fund, 8VC und XYZ Venture Capital

Charles McKinney lernte Shreyas Vijaykumar kennen, als Palantir sich mit Freddie Mac zusammenschloss, um während der US-Immobilienkrise Technologie für das Management von Hypothekenkreditausfällen zu entwickeln. Sie taten sich zusammen, um die Finanzierung von Investmentimmobilien zu modernisieren – einen Markt, den sie als fragmentiert und ohne Technologiestandard für kleine Kredite (ein bis vier Wohneinheiten) betrachteten.

Vontive baute zwei Produkte: ein No-Code-White-Label-Hypothekenangebot für Einzelhandelspartner und eine auf strukturierten Daten basierende Kreditprüfung, die es Kapitalpartnern wie Barclays und Colchis Capital ermöglicht, in großem Umfang zu agieren, ohne manuell nachzuprüfen – wodurch sich Abschlüsse „von Wochen auf mehrere Tage“ verkürzten, bei vollwertiger Kreditprüfung auf Bankniveau. McKinney begegnete dem Echo von 2008 direkt: Über 600 Mio. US-Dollar wurden auf Basis algorithmischer Kreditprüfung abgeschlossen, mit nur drei Ausfällen.

Es zielt auf die nicht automatisierte Mitte des US-Wohnungsmarkts: Verbraucher- und Gewerbehypotheken sind digitalisiert, doch Investmentkredite für ein bis vier Wohneinheiten sind weiterhin manuell, langsam und teuer.

Der zweiseitige Keil – White-Label für den Vertrieb, strukturierte Daten für das Kapital – verwandelt eine Kreditnische in Infrastruktur, die andere Marken weiterverkaufen können.

Seit 2021 profitabel und mit drei Ausfällen bei 600 Mio. US-Dollar untermauerte das Unternehmen den Anti-2008-Fall mit Betriebsdaten statt mit Behauptungen.

Geschwindigkeit ist das Produkt in Märkten, in denen Käufer mit Barangeboten um die Wette laufen: Wer den Kreditprüfungszyklus verkürzt, ohne den Kreditstandard zu lockern, besetzt die Nische.

Stand April 2022 plante Vontive, sein Go-to-Market-Team und sein Partnernetzwerk mit dem neuen Kapital auszubauen; die Mitarbeiterzahl hatte sich in den drei vorangegangenen Monaten bereits auf 78 verdoppelt. Das Unternehmen gab keine Bewertung bekannt.